Der EB-5 Geschäftsplan: Ihr Fahrplan zur US-Green Card durch Investitionen

Das EB-5 Einwanderungsinvestorenprogramm bietet ausländischen Staatsangehörigen einen Weg zur US-Green Card, die erhebliches Kapital in ein US-Unternehmen investieren, das Arbeitsplätze für amerikanische Arbeitnehmer schafft. Während der Nachweis der rechtmäßigen Herkunft Ihrer Investitionsmittel entscheidend ist, dient der EB-5 Geschäftsplan als Eckpfeiler-Dokument, das bei den U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) eingereicht wird. Er muss das Investitionsprojekt umfassend detaillieren und, am wichtigsten, überprüfbare Nachweise liefern, dass die erforderliche Arbeitsplatzschaffung stattfinden wird.

Insbesondere nach dem EB-5 Reform and Integrity Act von 2022 (RIA) hat sich die Prüfung von EB-5-Anträgen, einschließlich des Geschäftsplans, intensiviert. Ein gut ausgearbeiteter, glaubwürdiger und konformer Geschäftsplan ist nicht mehr nur empfehlenswert; er ist seit April 2025 unerlässlich für eine erfolgreiche Navigation durch das Programm.

Warum ist der EB-5 Geschäftsplan einzigartig?

Im Gegensatz zu einem Standard-Geschäftsplan, der sich ausschließlich auf die Rentabilität für Kreditgeber oder Partner konzentriert, hat ein EB-5 Geschäftsplan ein spezifisches Publikum: die USCIS-Sachbearbeiter. Sein Hauptzweck ist es, die Einhaltung der EB-5-Programmbestimmungen nachzuweisen. Wesentliche Unterschiede sind:

• Fokus auf Arbeitsplatzschaffung: Dies ist von größter Bedeutung. Der Plan muss detailliert darlegen, wie das Kapital des Investors zur Schaffung (oder, bei angeschlagenen Unternehmen, zur Erhaltung) von mindestens 10 Vollzeitstellen für qualifizierte US-Arbeitnehmer führen wird.

• USCIS-Konformität: Er muss den spezifischen EB-5-Anforderungen hinsichtlich des "at-risk"-Charakters der Investition, der Struktur des Neuen Kommerziellen Unternehmens (New Commercial Enterprise, NCE) und potenziell der Qualifikation als Zielgebiet für Beschäftigung (Targeted Employment Area, TEA) oder Infrastrukturprojekt entsprechen.

• Überprüfbares Detail: Behauptungen im Plan, insbesondere in Bezug auf die Arbeitsplatzschaffung und die Projektmachbarkeit, müssen durch glaubwürdige Beweismittel und Methoden gestützt werden ("Matter of Ho"-Präzedenzfall).

Wesentliche Bestandteile eines umfassenden EB-5 Geschäftsplans:

Ein robuster EB-5 Geschäftsplan, sei es für eine Direktinvestition oder ein Regional Center-Projekt, umfasst typischerweise die folgenden Abschnitte:

Executive Summary (Zusammenfassung):

• Prägnanter Überblick über das Neue Kommerzielle Unternehmen (NCE) und das spezifische Projekt, das Mittel erhält (was eine separate Arbeitsplatz schaffende Einheit oder JCE sein könnte, insbesondere in Regional Center-Fällen).

• Beschreibung der Geschäftsaktivitäten und des Marktes.

• Gesamtkosten des Projekts und Kapitalausstattung, wobei der EB-5-Investitionsbetrag klar angegeben wird (muss die erforderlichen $800.000 für TEA/Infrastruktur oder $1.050.000 Mindeststandard erfüllen).

• Zusammenfassung der prognostizierten Arbeitsplatzschaffung (Gesamtzahl und Typ – direkt, indirekt, induziert) und der verwendeten Methodik.

• Bestätigung des TEA- oder Infrastrukturprojektstatus, falls zutreffend.

• EB-5 Fokus: Bietet den Sachbearbeitern eine schnelle Bestätigung, dass die wichtigsten EB-5-Schwellenwerte berücksichtigt werden.

New Commercial Enterprise (NCE) / Project Description (Neues Kommerzielles Unternehmen (NCE) / Projektbeschreibung):

• Detaillierte Informationen über das NCE: Rechtsform, Eigentum, Management, Standort, Mission.

• Wenn die Arbeitsplätze in einer separaten JCE geschaffen werden (häufig bei Regional Center-Darlehensmodellen), sind Details über die JCE und ihre Beziehung zum NCE erforderlich.

• Ausführliche Beschreibung des spezifischen Projekts (z. B. Bau eines Hotels, Entwicklung einer Produktionsanlage, Ausweitung des Betriebs).

• Projektzeitplan und wichtige Meilensteine.

• EB-5 Fokus: Etabliert die Legitimität des Unternehmens, das die "at-risk"-Investition erhält, und des Projekts, das Arbeitsplätze generieren wird.

Market Analysis (Marktanalyse):

• Analyse der Branche, des Zielmarktes und des Wettbewerbs für die Ergebnisse des Projekts (z. B. Nachfrage nach Hotelzimmern in der Gegend, Markt für die zu produzierenden Güter).

• Nachweise, die die Notwendigkeit des Projekts und seine wirtschaftliche Rentabilität belegen.

• EB-5 Fokus: Unterstützt die Glaubwürdigkeit der Finanzprognosen und die Wahrscheinlichkeit, dass das Unternehmen erfolgreich sein und die geschaffenen Arbeitsplätze erhalten wird.

Management Team:

• Informationen zu den Schlüsselpersonen, die das NCE und/oder die JCE leiten.

• Hervorhebung relevanter Erfahrungen und Erfolgsbilanzen, die die Fähigkeit zur erfolgreichen Durchführung des Projekts belegen.

• EB-5 Fokus: Schafft Vertrauen in die Machbarkeit des Projekts und den verantwortungsvollen Einsatz des EB-5-Kapitals.

Marketing, Operations, and Staffing Plan (Marketing-, Betriebs- und Personalplan):

• Strategie zur Vermarktung der Produkte/Dienstleistungen des Projekts.

• Plan für den täglichen Betrieb.

• Entscheidend für Direct EB-5: Ein detaillierter 5-Jahres-Personalplan, der spezifische zu schaffende Positionen, Stellenbeschreibungen, Einstellungszeitpläne und erwartete Löhne/Gehälter darlegt. Stellenbezeichnungen müssen klar mit Standarddefinitionen für Vollzeitstellen (35+ Stunden/Woche) für qualifizierte Mitarbeiter (Bürger, LPRs, Asylberechtigte, Flüchtlinge) übereinstimmen.

• EB-5 Fokus: Beschreibt, wie das Geschäft funktionieren wird, um Einnahmen zu generieren und direkt Mitarbeiter zu beschäftigen (bei Direct EB-5) oder die Inputs für Wirtschaftsmodelle zu unterstützen (bei Regional Center EB-5).

Job Creation Methodology & Analysis (Methodik und Analyse der Arbeitsplatzschaffung):

Dies ist das Herzstück des EB-5 Geschäftsplans.

• Direktinvestition: Konzentriert sich auf direkte Arbeitsplätze, die innerhalb des NCE geschaffen werden. Der Personalplan dient als primärer Nachweis. Muss klar mindestens 10 Vollzeitstellen nachweisen, die direkt aus der Investition resultieren.

• Regional Center Investition: Basiert typischerweise auf indirekter und induzierter Arbeitsplatzschaffung, die mithilfe anerkannter Wirtschaftsmodelle (z. B. RIMS II, IMPLAN, REDYN) berechnet wird. Der Plan muss:

  • Das verwendete Wirtschaftsmodell identifizieren.

  • Die Inputs detaillieren (z. B. Investitionsausgaben, prognostizierte Einnahmen, direkte Arbeitsplätze, falls zutreffend).

  • Die resultierenden Arbeitsplatzschaffungszahlen (direkt, indirekt, induziert) präsentieren.

  • Einen umfassenden wirtschaftlichen Wirkungsbericht eines qualifizierten Ökonomen als Anhang beifügen.

  • Die Angemessenheit der Inputs und der Methodik begründen.

• EB-5 Fokus: Adressiert direkt die zentrale gesetzliche Anforderung, 10 Arbeitsplätze pro Investor zu schaffen. Muss klar, glaubwürdig und überprüfbar sein.

Investment Details & Capital Structure (Investitionsdetails und Kapitalstruktur):

• Gesamtkosten des Projekts und eine detaillierte Aufschlüsselung aller Finanzierungsquellen (z. B. EB-5 Eigenkapital/Darlehen, Entwickler-Eigenkapital, vorrangiges Bankdarlehen).

• Spezifische Verwendung der EB-5-Investorenmittel innerhalb des Projektbudgets.

• Nachweis, dass die EB-5-Investition den erforderlichen Mindestbetrag ($800.000 / $1.050.000) erfüllt.

• Beschreibung, wie die Investition im NCE wirklich "at risk" ist.

• EB-5 Fokus: Zeigt die Einhaltung der Investitionsbetragsregeln und der "at-risk"-Anforderung und bietet Kontext für den Umfang des Projekts.

TEA / Infrastructure Project Documentation (If Applicable) (TEA / Infrastrukturprojekt-Dokumentation (falls zutreffend)):

• Wenn die Berechtigung für den geringeren Investitionsbetrag von $800.000 beansprucht wird, ist dieser Abschnitt entscheidend.

• Muss spezifische Nachweise liefern: USCIS-anerkannte Methoden für die Berechnung von Gebieten mit hoher Arbeitslosigkeit (Volkszählungsdaten, Aggregationsregeln), Nachweis des ländlichen Gebietsstatus oder Dokumentation, die die Qualifikation als Infrastrukturprojekt gemäß den RIA-Definitionen belegt.

• Umfasst oft staatliche Benennungsschreiben (für hohe Arbeitslosigkeit), Karten und statistische Daten.

• EB-5 Fokus: Begründet die Berechtigung für den reduzierten Investitionsschwellenwert.

Financial Projections (5-Year) (Finanzprognosen (5-Jahres)):

• Detaillierte Pro-forma-Finanzberichte (Gewinn- und Verlustrechnung, Kapitalflussrechnung, Bilanz) für das NCE und/oder die JCE.

• Müssen auf vernünftigen, dokumentierten Annahmen basieren und mit der Marktanalyse und dem Betriebsplan übereinstimmen.

• Einnahmen- und Ausgabenkennzahlen dienen oft als Inputs für Wirtschaftsmodelle von Regional Centern.

• EB-5 Fokus: Zeigt die finanzielle Rentabilität und unterstützt die Wahrscheinlichkeit der Projektabwicklung und des nachhaltigen Betriebs, der für die Arbeitsplatzschaffung erforderlich ist.

Supporting Documents (Appendices) (Begleitdokumente (Anhänge)):

Entscheidend für die Überprüfung der im Plan gemachten Angaben. Umfasst:

• Wirtschaftlicher Wirkungsbericht (Regional Center)

• Marktstudien

• Lebensläufe des Schlüsselmanagements

• Relevante Genehmigungen, Lizenzen

• TEA/Infrastruktur-Nachweise

• Finanzberichte (bei bestehendem Geschäft)

• Wichtige Verträge (Bau-, Franchise-, Darlehensverträge)

• Gutachten (falls zutreffend)

Fazit: Die Bedeutung von Fachwissen

Die Erstellung eines EB-5-konformen Geschäftsplans ist ein komplexes Unterfangen, das ein tiefes Verständnis sowohl der Geschäftsprinzipien als auch der komplizierten Einwanderungsbestimmungen erfordert. Fehler oder Auslassungen können zu Nachforderungsbescheiden (Requests for Evidence, RFEs) oder sogar zu Ablehnungen führen und die erhebliche Investition sowie den Weg zur Aufenthaltserlaubnis gefährden.

Angesichts der hohen Einsätze und des sich entwickelnden regulatorischen Umfelds unter dem RIA sollten potenzielle Investoren, Entwickler und Regional Center erfahrene Fachleute beauftragen. Dies beinhaltet oft die Zusammenarbeit zwischen Einwanderungsanwälten, spezialisierten EB-5-Geschäftsplanschreiber und Ökonomen, um sicherzustellen, dass der Plan umfassend, glaubwürdig und vollständig mit den USCIS-Standards konform ist.

Wenn Sie eine EB-5-Investition in Betracht ziehen oder ein EB-5-Projekt entwickeln, ist die Sicherstellung, dass Ihr Geschäftsplan die USCIS-Anforderungen erfüllt, von größter Bedeutung. Kontaktieren Sie unser Büro noch heute, um zu besprechen, wie unser Fachwissen Sie durch die Komplexität des EB-5-Programms und die entscheidende Rolle des Geschäftsplans führen kann.