EB-5 商业计划书：通过投资获得美国绿卡的路线图

Investor Visas PC
6月8日
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EB-5 移民投资者项目为向创造美国工人就业机会的美国企业投入大量资本的外国公民提供了获得美国绿卡的途径。虽然证明投资资金的合法来源至关重要，但 EB-5 商业计划书是提交给美国公民及移民服务局 (USCIS) 的基石文件。它必须全面详细说明投资项目，最重要的是，提供可验证的证据证明所需的就业创造将会发生。

特别是在 2022 年《EB-5 改革和诚信法案》(RIA) 颁布之后，对 EB-5 申请（包括商业计划书）的审查力度有所加强。截至 2025 年 4 月，一份精心起草、可信且合规的商业计划书不再仅仅是建议；它是成功驾驭该项目必不可少的。

为什么 EB-5 商业计划书独一无二？

与仅仅关注贷方或合作伙伴盈利能力的标准商业计划书不同，EB-5 商业计划书有特定的受众：USCIS 审批官。其主要目的是证明符合 EB-5 项目法规。主要区别包括：

侧重于就业创造：这是最重要的。计划书必须详细说明投资者的资本将如何为合格的美国工人创造（或在问题企业中保留）至少 10 个全职工作岗位。
符合 USCIS 规定：它必须符合 EB-5 对投资“风险”性质、新商业企业 (NCE) 结构以及可能的目标就业区 (TEA) 或基础设施项目资格的具体要求。
可验证的细节：计划书中提出的主张，特别是关于就业创造和项目可行性的主张，必须有可信的证据和方法支持（“Ho 案”先例）。

全面 EB-5 商业计划书的基本组成部分：

一份强健的 EB-5 商业计划书，无论是用于直接投资还是区域中心项目，通常包括以下部分：

执行摘要 (Executive Summary)：

NCE 和接收资金的具体项目（在区域中心案例中，这可能是一个独立的创造就业实体或 JCE）的简洁概述。
业务活动和市场的描述。
项目总成本和资本化，明确说明 EB-5 投资金额（符合 TEA/基础设施的 80 万美元或标准最低 105 万美元的要求）。
预计就业创造（总数和类型——直接、间接、诱导）及所用方法的摘要。
确认 TEA 或基础设施项目状态的声明（如果适用）。
EB-5 重点：为审批官提供快速确认，表明关键 EB-5 门槛已得到解决。

新商业企业 (NCE) / 项目描述：

关于 NCE 的详细信息：法律结构、所有权、管理、地点、使命。
如果就业是在一个独立的 JCE 中创造的（在区域中心贷款模式中很常见），则需要关于 JCE 及其与 NCE 关系的详细信息。
对正在进行的具体项目进行深入描述（例如，酒店建设、制造设施开发、运营扩张）。
项目时间表和关键里程碑。
EB-5 重点：确立接收“风险”投资的企业和将创造就业的项目合法性。

市场分析：

对项目产出（例如，该地区酒店客房的需求、将要生产的商品的市场）的行业、目标市场和竞争的分析。
支持项目必要性及其经济可行性的证据。
EB-5 重点：支持财务预测的可信度以及企业成功并维持所创造就业岗位的可能性。

管理团队：

关于管理 NCE 和/或 JCE 的关键人员的信息。
强调相关经验和业绩记录，证明成功执行项目的能力。
EB-5 重点：建立对项目可行性和 EB-5 资本负责任部署的信心。

营销、运营和人员配置计划：

项目产品/服务的营销策略。
日常运营计划。
对于直接 EB-5 至关重要：详细的 5 年人员配置计划，概述将创造的具体职位、职位描述、招聘时间表以及预期工资/薪金。职位名称必须明确符合合格员工（公民、永久居民、寻求庇护者、难民）全职（每周 35 小时以上）角色的标准定义。
EB-5 重点：详细说明业务将如何运作以产生收入并直接雇用工人（在直接 EB-5 中）或支持经济模型的投入（在区域中心 EB-5 中）。

就业创造方法与分析：

这是 EB-5 商业计划书的核心。

直接投资：侧重于 NCE 内创造的直接就业。人员配置计划是主要证据。必须清楚地证明投资直接产生了至少 10 个全职职位。
区域中心投资：通常依赖于使用公认的经济方法（例如 RIMS II、IMPLAN、REDYN）计算的间接和诱导就业创造。该计划必须：
- 确定所使用的经济模型。
- 详细说明投入（例如，资本支出、预计收入、适用的直接就业）。
- 呈现由此产生的就业创造数据（直接、间接、诱导）。
- 附录中包含合格经济学家提供的全面经济影响报告。
- 证明投入和方法的合理性。
EB-5 重点：直接解决每位投资者创造 10 个就业岗位的核心法定要求。必须清晰、可信且可验证。

投资细节与资本结构：

项目总成本和所有资金来源的详细分类（例如，EB-5 股权/贷款、开发商股权、高级银行贷款）。
EB-5 投资者资金在项目预算中的具体用途。
证明 EB-5 投资符合最低要求金额（80 万美元/105 万美元）的证据。
描述投资如何在 NCE 中真正“处于风险中”。
EB-5 重点：显示符合投资金额规则和“风险”要求，为项目规模提供背景。

TEA / 基础设施项目文件（如果适用）：

如果声称符合较低的 80 万美元投资金额资格，此部分至关重要。
必须提供具体证据：USCIS 认可的高失业率地区计算方法（人口普查区数据、汇总规则）、农村地区状态的证据，或证明符合 RIA 定义的“基础设施项目”资格的文件。
通常包括州指定信函（用于高失业率）、地图和统计数据。
EB-5 重点：证明降低投资门槛的资格。